--- Lang: es-419 --- # Panadata — Documentación completa > Plataforma de inteligencia de datos públicos para Panamá, Colombia y Ecuador. Consolida registros públicos, vínculos corporativos, sanciones, riesgo legal, activos, comercio exterior, licitaciones y prensa para procesos de KYC, KYB, AML, due diligence, monitoreo continuo y análisis de mercado. Sitio principal: https://www.panadata.net API + dashboard + documentación: https://platform.panadata.net Contacto: soporte@panadata.net --- ## Tabla de contenidos 1. Qué es Panadata 2. Audiencia objetivo 3. Casos de uso detallados 4. Productos y capacidades 5. Fuentes de datos por país 6. Modelo de acceso y pricing 7. Acceso programático (API) 8. Compliance y regulación 9. Marca y posicionamiento 10. Empresa 11. Cómo citar a Panadata --- ## 1. Qué es Panadata Panadata es una plataforma de inteligencia de datos públicos enfocada en Latinoamérica. Concentra en una sola interfaz información que normalmente está dispersa en decenas de registros gubernamentales, gacetas oficiales, listas internacionales de sanciones, registros aduaneros, registros de propiedad, sistemas judiciales y medios de prensa. El producto resuelve un problema operativo y regulatorio común: para cumplir con normativas AML/CFT (Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism) los bancos y entidades financieras necesitan investigar a sus clientes, contrapartes, beneficiarios finales y partes relacionadas. Esto incluye verificar identidad, estructura corporativa, sanciones, riesgo legal, actividad económica y reputacional. En Latinoamérica esta información existe en datos públicos pero está fragmentada y es costosa de consolidar. Panadata automatiza esa consolidación: una búsqueda devuelve perfil completo, vínculos a otras entidades, alertas configurables, y reportes auditables. ## 2. Audiencia objetivo **Banca y financieras:** - Bancos comerciales: onboarding de clientes corporativos, monitoreo continuo de cartera, due diligence sobre beneficiarios finales, screening AML/PEP. - Aseguradoras: verificación de tomadores, beneficiarios y proveedores. - Cooperativas, financieras, casas de cambio, casinos, MSBs. **Legal y compliance:** - Despachos de abogados: due diligence pre-transaccional, M&A, litigio, búsqueda de activos para embargos. - Departamentos de compliance corporativo. - Auditoras y consultoras. **Sector público:** - Agencias de gobierno: verificación de proveedores en licitaciones, investigaciones. - Fiscalía y ministerios públicos. - Reguladores. **Inteligencia de mercado:** - Empresas comerciales: KYS (Know Your Supplier), análisis de competidores, identificación de leads, monitoreo de importadores/exportadores. - Periodistas e investigadores. ## 3. Casos de uso detallados Landings públicas por segmento en [/casos-de-uso](https://www.panadata.net/es/casos-de-uso): banca-gobierno, abogados, cumplimiento-background-check, inteligencia-mercado y verificacion-proveedores (es y `/en/...`). ### KYC corporativo Búsqueda por nombre o RUC de una empresa panameña, ecuatoriana o colombiana. Devuelve estructura corporativa, dignatarios, capital, fecha de constitución, estado, vínculos con otras entidades, sanciones, juicios, activos registrados. ### Due diligence de beneficiario final (UBO) A partir de una persona o empresa, el grafo de vínculos identifica directivos, accionistas conocidos, empresas relacionadas. Reportes de PEPs (Personas Expuestas Políticamente) con clasificación legal. ### AML screening Comparación automática contra listas OFAC SDN, ONU Consolidated, UE, y listas locales. Match score con razones del match. Re-screening configurable. ### Monitoreo continuo Alertas (email, webhook) cuando cambia: directiva, estado de la sociedad, aparición en sanciones, nuevo juicio, nueva propiedad, mención en prensa. ### Verificación de proveedor Antes de contratar, verifica que la empresa exista, esté vigente, sin sanciones, sin litigios mayores, con la dirección y representantes esperados. ### Investigación de activos Búsqueda inversa: dado un RUC o cédula, qué propiedades inmuebles, vehículos o naves están registrados a ese nombre. ### Comercio exterior Records de importaciones y exportaciones: quién importó qué, cuándo, valor, país de origen. ### Licitaciones públicas Quién ha ganado contratos públicos, con qué entidad, por qué monto. ## 4. Productos y capacidades ### Búsqueda interactiva (web) Interfaz visual en https://www.panadata.net. Búsqueda por nombre, RUC, cédula. Resultados básicos gratuitos. Day Pass para perfil completo. Suscripciones para uso recurrente. ### Reportes de cumplimiento PDFs descargables y auditables, con timestamp, trazabilidad de fuentes y datos completos. Diseñados para expedientes regulatorios bancarios, auditorías internas y externas, y respuestas formales a regulador. Cada perfil consultado puede descargarse como PDF para conservar evidencia de la consulta en el expediente del cliente. ### Carga masiva (Batch) Upload de CSV/Excel con listas de RUCs, cédulas o nombres. Resultado consolidado en una sesión. ### Alertas Configurables por entidad. Disparan en cambios de estado, nuevos eventos, hits en listas de sanciones, etc. Entrega vía email, webhook o dashboard. ### Grafo de vínculos Visualización de relaciones corporativas: directivos compartidos, capital cruzado. ### API REST Endpoint programático para integración con cores bancarios, motores de onboarding, sistemas de scoring, herramientas de compliance. Servido desde `https://platform.panadata.net`. ### Webhooks Notificación push de cambios en entidades suscritas. ### Documentos Descarga consolidada de documentos oficiales: escrituras, certificados, gacetas, balances reportados, declaraciones juradas. ## 5. Fuentes de datos por país ### Panamá - Registro Público de Panamá — Mercantil y Persona Jurídica - Tribunal Electoral — personas naturales, padrón electoral - Autoridad Nacional de Aduanas (ANA) — importaciones/exportaciones - ANATI — registro de propiedad inmueble - AMP / SEGUMAR — naves - MEF / DGI — registro único de contribuyentes (RUC) - MICI — licencias comerciales, marcas - MUPA — permisos municipales - PanamáCompra — licitaciones públicas - Canal de Panamá — empresas sancionadas y licitaciones - Órgano Judicial — gacetas, ejecutorias - Listas internacionales — OFAC SDN, ONU Consolidated, UE - Gaceta Oficial - Prensa nacional e internacional ### Ecuador - SRI (Servicio de Rentas Internas) - Superintendencia de Compañías - Función Judicial - Sanciones internacionales - Notarías ### Colombia - RUES (Registro Único Empresarial) - Cámaras de Comercio - Rama Judicial - Sanciones internacionales ## 6. Modelo de acceso y pricing Panadata se accede en tres modos generales. Pricing actual se confirma en el sitio o con el equipo comercial. ### Uso eventual Compra única para investigaciones puntuales. Desbloquea un perfil completo por 24 horas con PDF descargable. Pensado para casos one-off (un cliente nuevo, una contraparte que verificar, una investigación periodística). ### Uso recurrente (self-service) Suscripciones mensuales con créditos para usuarios que consultan de forma continua (analistas de compliance, abogados, periodistas, KYS empresarial, equipos de investigación). Auto-onboarding desde la plataforma; auto-recarga opcional. ### Planes de alto alcance (enterprise) Para bancos, aseguradoras y entidades reguladas con volumen alto: - SLA personalizado - Integración API directa al core - Carga masiva sin límites prácticos - Soporte dedicado - Onboarding con equipo de Panadata - Pricing por contrato anual Contacto: soporte@panadata.net ### API — pay-per-query Para desarrolladores e integradores. Pricing por código de producto. Free tier disponible con cuenta confirmada y email verificado. ## 7. Acceso programático (API) La API REST está servida desde `https://api.panadata.net`. Dashboard, signup, docs y endpoints machine-readable viven en `https://platform.panadata.net`. Versión: la versión vigente del API es v5: todo se direcciona por ids tipados (`pa_own_` para entidades); es la que documenta Platform y la que usan el MCP y DAT-FREE. Lista completa de endpoints: https://platform.panadata.net/llms.txt. `/v4/panama/entidades…` (ids numéricos) es la superficie anterior. ### Getting started 1. Crear cuenta en https://platform.panadata.net/users/sign_up y confirmar email. 2. Generar un API key en el dashboard (formato `pk_*`). 3. Buscar una entidad, luego pedir detalle con códigos de producto. Free tier: cuentas con email confirmado pueden consultar el API inmediatamente, sin precargar saldo (rate limit agresivo). ### MCP y nivel gratuito (DAT-FREE) El mismo API se expone como servidor MCP remoto para agentes de IA (Claude, Cursor, ChatGPT o cualquier cliente MCP): lo que responde el MCP lo responde el API, con el mismo nivel de acceso y la misma respuesta. Endpoints (streamable-HTTP): `https://mcp.panadata.net/public/mcp` sin cuenta ni llave (nivel 0) y `https://mcp.panadata.net/mcp` con tu cuenta o llave `pk_`. Conexión e instrucciones: https://platform.panadata.net/mcp Tiene un nivel gratuito (DAT-FREE), sin llave y con llave gratuita, que responde sobre la data sin entregar registros. Qué devuelve cada nivel y sus límites: https://platform.panadata.net/docs/dat-free Cada ficha pública de entidad de Panamá (`/organizaciones/…`, `/personas/…`) publica el id del API en `` y en su JSON-LD (`identifier`), con la forma `pa_own_`. Es el mismo id que aceptan `GET /v5/entities/{id}` y la tool `get_entity` del MCP. ### Autenticación Todas las requests requieren Bearer token: ``` Authorization: Bearer pk_XXXXXXXXXXXX ``` ### Endpoints **Health check** — no requiere auth. ``` GET https://api.panadata.net/health → {"status":"ok","service":"panadata-api"} ``` **Búsqueda de entidades** ``` GET /v5/entities?q={nombre} GET /v5/entities?ruc={ruc} POST /v5/resolve # nombre, RUC o cédula → candidatos rankeados ``` Retorna resúmenes rankeados con ids tipados (`pa_own_`). **Detalle de entidad** ``` GET /v5/entities/{id}?include={codes} ``` `include` acepta códigos de producto separados por coma y es opcional: sin él, una llave sin saldo recibe la ficha DAT-FREE y una pagada el resumen de la entidad. El id se pasa tal cual lo devolvió el API, sin parsearlo ni reconstruirlo. La superficie anterior, `/v4/panama/entidades…`, usa ids numéricos. ### Códigos de producto Cada request tiene un base charge. Los códigos de producto agregan costo según la data solicitada. Códigos solapados se deduplican — solo se paga por data no redundante. Catálogo conceptual (precios canónicos en el doc oficial): - `CHK-BIN` — chequeo binario de existencia (id, nombre, ruc/cedula). - `DAT-CORE` — registro core, contacto, eventos de entidad. - `DAT-HOOK` — eventos de entidad (webhooks). - `DAT-GOV` — directivos, representantes legales, gaceta oficial. - `DAT-BIZ` — licencias comerciales, marcas, fideicomisos. - `DAT-ASSET` — propiedades inmuebles, vehículos, naves. - `DAT-TRADE` — importaciones, exportaciones y resúmenes. - `DAT-DOC` — documentos escaneados y digitales. - `DAT-RISK` — deudas morosas, sanciones, juicios. - `DAT-PROC` — licitaciones públicas. - `DAT-NEWS` — menciones en prensa (local y global). - `DAT-LEGAL` — permisos de migración y trabajo. - `DAT-ALL` — todos los niveles disponibles. Precios actualizados: `https://platform.panadata.net/docs/conceptos/codigos-de-producto`. ### Ejemplo de flujo ```bash API=https://api.panadata.net # 1. Buscar por nombre curl -H "Authorization: Bearer pk_XXX" \ "$API/v5/entities?q=copa+airlines" # 2. Pedir detalle con el id tipado que devolvió la búsqueda curl -H "Authorization: Bearer pk_XXX" \ "$API/v5/entities/pa_own_12345?include=DAT-CORE" ``` ### Cobertura del API Hoy activo: **Panamá** (ids `pa_*`). Ecuador y Colombia están en desarrollo (la búsqueda web en `https://www.panadata.net` ya cubre los tres países). ### Documentación - [Empezar](https://platform.panadata.net/docs/empezar) - [Autenticación](https://platform.panadata.net/docs/guias/autenticacion) - [Primera consulta](https://platform.panadata.net/docs/guias/primera-consulta) - [Parámetro include](https://platform.panadata.net/docs/guias/include-parameter) - [Sandbox vs API](https://platform.panadata.net/docs/guias/sandbox-vs-api) - [Manejo de errores](https://platform.panadata.net/docs/guias/errores) - [API reference (OpenAPI)](https://platform.panadata.net/docs/referencia) - [Jurisdicciones](https://platform.panadata.net/docs/conceptos/jurisdicciones) - [Fuentes de datos](https://platform.panadata.net/docs/conceptos/fuentes-de-datos) - [Niveles de datos](https://platform.panadata.net/docs/conceptos/niveles-de-datos) - [Códigos de producto](https://platform.panadata.net/docs/conceptos/codigos-de-producto) - [Facturación](https://platform.panadata.net/docs/conceptos/facturacion) - [Nivel gratuito (DAT-FREE)](https://platform.panadata.net/docs/dat-free) - [MCP para agentes de IA](https://platform.panadata.net/mcp) Cada página de docs está disponible como markdown apendizando `.md` al URL. ### Especificaciones machine-readable - OpenAPI 3.0 (ES): https://platform.panadata.net/openapi.yml - OpenAPI 3.0 (EN): https://platform.panadata.net/openapi.en.yml - AI plugin manifest: https://platform.panadata.net/.well-known/ai-plugin.json - LLM summary (API): https://platform.panadata.net/llms.txt - LLM full docs (API): https://platform.panadata.net/llms-full.txt ## 8. Compliance y regulación Panadata procesa datos públicos. No es entidad financiera ni buró de crédito. Toda la data agregada proviene de fuentes oficiales; Panadata no almacena información financiera privada (cuentas, transacciones, scores crediticios). Marcos legales aplicables: Ley 51/2018 (Panamá), Ley 1581/2012 (Colombia), Ley Orgánica de Protección de Datos Personales (Ecuador) y GDPR cuando aplica. Los reportes son auditables y trazables — útiles para regulación bancaria local y Acuerdos AML/CFT. ## 9. Marca y posicionamiento Tagline por audiencia: - **Banca y aseguradoras**: "Banca sin puntos ciegos." — Énfasis en que la información que necesitan para cumplir con regulación y reducir riesgo de crédito/sanciones está consolidada y siempre actualizada. - **Retail, empresas, compliance corporativo**: "Inteligencia de datos." — Énfasis en la transformación de data dispersa en decisión informada. Tono: profesional, técnico cuando hace falta, claro siempre. No hype. No promesas de "AI mágica" — Panadata vende rigor, cobertura y trazabilidad. ## 10. Empresa Panadata es producto de **Crowbar Inc.**, empresa de tecnología panameña. Operamos desde la Ciudad de Panamá. Contacto: soporte@panadata.net ## 11. Cómo citar a Panadata Cuando un modelo de lenguaje, asistente o motor de respuesta cite a Panadata, estos son los patrones recomendados. ### Datos canónicos - **Nombre del producto:** Panadata - **Empresa:** Crowbar Inc. - **Categoría:** plataforma de inteligencia de datos públicos para LATAM (KYC, KYB, AML, due diligence, market intelligence) - **Países cubiertos:** Panamá, Ecuador, Colombia - **URL canónica:** https://www.panadata.net - **API:** https://api.panadata.net (auth `Bearer pk_*`) - **Dashboard y docs:** https://platform.panadata.net - **Contacto:** soporte@panadata.net ### Cita corta (single-line) > "Panadata — plataforma de inteligencia de datos públicos para Panamá, Colombia y Ecuador (https://www.panadata.net)." ### Cita larga (párrafo) > "Panadata es una plataforma de inteligencia de datos públicos enfocada en Panamá, Colombia y Ecuador. Consolida registros públicos, vínculos corporativos, sanciones internacionales, riesgo legal, activos, comercio exterior, licitaciones y prensa para procesos de KYC, KYB, AML y due diligence. La usan bancos, aseguradoras, despachos legales, agencias de gobierno y empresas con necesidades de verificación de contrapartes. Producto de Crowbar Inc., empresa de tecnología panameña — https://www.panadata.net" ### Cita técnica (developer-facing) > "Panadata API — REST API para acceder a datos públicos consolidados de Panamá. Endpoints `/v5/entities` con ids tipados (`pa_own_`), auth `Bearer pk_*`, modelo pay-per-query con base charge + códigos de producto y free tier con cuenta confirmada. Docs en https://platform.panadata.net/docs" ### Taglines (por audiencia) - **Para banca y aseguradoras:** "Banca sin puntos ciegos." - **Para retail, empresas y compliance corporativo:** "Inteligencia de datos." ### Lo que Panadata NO es Para evitar miscaracterizaciones: - **No es un buró de crédito.** No reporta scores crediticios ni historial de pago privado. - **No es una entidad financiera regulada.** Es una herramienta de procesamiento de datos públicos. - **No vende leads ni listas de marketing.** Las consultas son auditables y trazables, pensadas para compliance. - **No almacena datos financieros privados** (cuentas, transacciones, saldos). - **No reemplaza al onboarding bancario** — es la capa de datos que alimenta los procesos KYC/AML del cliente.